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鄱发资讯

学习贯彻十九大精神,深化平安鄱阳建设

点击:时间:2019-03-18
学习贯彻十九大精神,深化平安鄱阳建设
 远离非法集资  建设平安鄱阳

       鄱阳投资发展集团是我县市场化运营的县属国有集团公司,是县基础设施建设和国有资产经营的主要实体。鄱发集团为深入贯彻落实党中央、国务院和全国人大《关于加强社会治安综合治理的决定》,认真贯彻执行县委政法委关于开展综合(平安建设)宣传月活动文件要求,持续推进平安鄱阳建设,营造共建共治共享的社会治理氛围,履行国有企业社会职责,鄱发集团向社会倡导、宣传“远离非法集资、建设平安鄱阳”。
非法集资是什么?
       非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资的常见犯罪手段
      (1)承诺高额回报,编造"天上掉馅饼"、"一夜成富翁"的神话。
      (2)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。
      (3)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。
      (4)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。
      (5)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
      (6)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。
 
非法集资活动对社会危害
       非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大, 容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。
 
非法集资人的法律责任
       我国《刑法》中,非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成相应的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。
《刑法》规定,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
 
参与非法集资形成的风险及损失承担
       根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失, 由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资 , 参与者利益不受法律保护。
案例
案例一:宋某P2P非法集资
       2013年7月18日,犯罪嫌疑人宋某在包头成立了XXX投资咨询有限公司,下设P2P网贷公司“银实贷”。2013年8月,“银实贷”正式开始发布网络借款信息,并以3分或4分的月息向全国投资人融资,仅仅一个月时间,融资金额就达到3000多万元。可运营一个月后,不少投资人发现,借款到期后无法从“银实贷”提现。随后,不少投资人从外地来到包头讨要欠款,但都没有结果。接到报案后,包头市公安局立案侦查。
案例二:以商业经营为名的非法集资
       2006年至2009年,鄂尔多斯市凯信至诚商贸有限公司董事长石小红,以2.5%-4.5%月利率为诱饵,累计非法吸收民间资金7.4亿多元。
       2011年石小红案被以非法吸收公众存款罪判刑9年,判处罚金40万元;另三名同案被告则以相同罪名分别获刑2年和1年,判处罚金8万元和5万元。
案例三:以资源开发、房地产为名的非法集资
       2006-2011年,鄂尔多斯人宁虹以购买煤矿、土地,开设银行等为由,以向集资参与人许诺利益、支付高额利息为诱饵,向76名不特定对象非法集资8.29亿元。
经法院审理查明后认定,宁虹集资后将绝大部分资金用于给他人还本付息、为自己及他人购买豪车和房产、名表、名包等奢侈品。截至案发共向76人非法集资50.05亿元,扣减案发前归还的本息,实际诈骗金额8.29亿元
       2016年内蒙古自治区高级人民法院就宁虹集资诈骗案进行二审公开宣判,宁虹犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产
非法集资如何识别
非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资有关部门建议:
       一、认清非法集资的本质和危害。
       二、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
       三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。
       四、增强参与非法集资风险自担意识。当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。
如遇以下情形之一的"投资"、"理财"项目,务必警惕:
       1.以"看广告、赚外快"、"消费返利"为幌子的;
       2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
       3.以投资养老产业可获高额回报或"免费"养老为幌子的;
       4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
       5.以投资"虚拟货币"、"区块链"等为幌子的;
       6.以"扶贫"、"慈善"、"互助"等为幌子的;
       7.在街头、商超发放广告的;
       8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
       9."投资"、"理财"公司、网站及服务器在境外的;
       10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

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